В условиях глобализации и цифровизации мировой экономики угрозы в сфере отмывания доходов и финансирования терроризма приобретают все более сложный и транснациональный характер. По данным Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), ежегодно через мировую финансовую систему проходит от 2 до 5% мирового ВВП, что составляет от 1,6 до 4 трлн долларов США, в виде средств, связанных с незаконной деятельностью. Эти средства подпитывают организованную преступность, коррупцию и терроризм, создавая значительные риски для экономической и политической стабильности государств. В этом контексте особую роль в противодействии этим угрозам играет международiaное сотрудничество, в рамках которого Россия, как один из ключевых участников Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), может внести значительный вклад.
ЕАГ, созданная в 2004 году по инициативе Российской Федерации при поддержке FATF, Международного валютного фонда и Всемирного банка, объединяет девять государств: Беларусь, Индию, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россию, Таджикистан, Туркменистан и Узбекистан. Организация ставит целью интеграцию стран региона в международную систему противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в соответствии с 40 рекомендациями FATF. Россия, как один из основателей и активных членов ЕАГ, обладает значительным опытом и ресурсами для усиления регионального и глобального сотрудничества в этой сфере.
Председатель Службы финансовой разведки при Министерстве финансов Кыргызской Республики Канат Асангулов на 42-й пленарной неделе ЕАГ, проходившей в Москве с 26 по 30 мая 2025 года, отметил рост угроз, связанных с отмыванием доходов и финансированием терроризма. По его словам, особую тревогу вызывает вовлечение молодежи в преступные схемы, такие как дропперство, когда злоумышленники используют банковские счета граждан для проведения незаконных операций. В Кыргызстане в 2024 году было зафиксировано более 300 случаев дропперства, из которых 70% вовлекали лиц в возрасте от 18 до 25 лет. Эта тенденция характерна не только для Кыргызстана, но и для других стран региона, где низкий уровень финансовой грамотности и доступность цифровых технологий делают молодежь уязвимой для манипуляций.
Россия может сыграть ключевую роль в противодействии этим угрозам, опираясь на свой опыт в области финансового мониторинга и международного сотрудничества. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) ежегодно обрабатывает более 20 млн сообщений о подозрительных операциях, из которых около 15% связаны с трансграничными переводами. В 2024 году Росфинмониторинг выявил и пресек 1,2 тыс. финансовых схем, связанных с отмыванием денег, на сумму свыше 300 млрд рублей. Эти данные свидетельствуют о высокой эффективности российской системы финансового мониторинга, которая может стать моделью для других стран ЕАГ.
Одним из направлений, где Россия может оказать поддержку, является усиление обмена информацией между государствами-членами ЕАГ. В 2023 году Россия инициировала создание единой базы данных о подозрительных финансовых операциях в рамках ЕАГ, что позволило сократить время выявления трансграничных схем с 30 до 10 дней. Этот опыт может быть масштабирован для включения дополнительных данных о бенефициарных собственниках и криптовалютных транзакциях, что особенно актуально в свете предложений Кыргызстана по улучшению взаимодействия с криптобиржами. По данным Chainalysis, в 2024 году через криптовалютные платформы в Центральной Азии было отмыто около 1,1 млрд долларов, из которых 40% операций проходило через нерегулируемые биржи. Россия, обладая развитой нормативной базой в области регулирования криптовалют, может предложить техническую и методологическую помощь для создания региональных стандартов надзора за цифровыми активами.
Еще одним важным аспектом является обучение и повышение финансовой грамотности молодежи. Асангулов подчеркнул, что в Кыргызстане мошенники часто используют схемы, в которых выдают себя за сотрудников государственных органов, обманывая учителей, врачей и других уязвимых категорий граждан. В 2024 году в Кыргызстане было зарегистрировано 1,5 тыс. случаев мошенничества, связанного с социальной инженерией, что на 25% больше, чем в 2023 году. Россия, в свою очередь, с 2020 года реализует национальную программу повышения финансовой грамотности, охватившую более 10 млн человек, включая школьников и студентов. Программа включает курсы по распознаванию мошеннических схем и безопасному использованию финансовых инструментов. Этот опыт может быть адаптирован для стран ЕАГ, особенно для Кыргызстана, где проблема вовлечения молодежи в преступные схемы стоит особенно остро.
Кроме того, Россия может способствовать укреплению институциональной базы финансовой разведки в регионе. Росфинмониторинг активно участвует в разработке методологий FATF и проводит обучение специалистов из стран ЕАГ. В 2024 году Россия организовала 12 международных семинаров по ПОД/ФТ, в которых приняли участие 350 представителей из стран Центральной Азии. Эти мероприятия позволили унифицировать подходы к выявлению подозрительных операций и повысить квалификацию сотрудников финансовых разведок. Кыргызстан, в свою очередь, предложил на площадке ЕАГ усилить мониторинг криптовалютных операций, что требует создания новых аналитических инструментов. Россия, обладая передовыми технологиями в области анализа больших данных, может предоставить программное обеспечение и экспертизу для мониторинга блокчейн-транзакций, что позволит выявлять незаконные операции в реальном времени.
Международное сотрудничество в рамках ЕАГ также предполагает проведение взаимных оценок национальных систем ПОД/ФТ. Россия прошла такую оценку в 2019 году, получив высокие рейтинги по 35 из 40 рекомендаций FATF. Этот опыт позволяет России оказывать методологическую поддержку странам, готовящимся к оценкам, таким как Кыргызстан, который планирует пройти оценку в 2026 году. Подготовка включает гармонизацию законодательства, усиление надзора за финансовыми институтами и внедрение риск-ориентированного подхода, что требует значительных ресурсов. Россия может предоставить консультации и финансирование через технические программы ЕАГ, что ускорит процесс имплементации международных стандартов.
Еще одним направлением, где Россия может внести вклад, является борьба с финансированием терроризма. По данным Росфинмониторинга, в 2024 году было заморожено 150 счетов, связанных с финансированием террористических организаций, на общую сумму 2,5 млрд рублей. Россия активно сотрудничает с международными организациями, такими как Антитеррористический центр СНГ, и делится информацией о подозреваемых в террористической деятельности. Кыргызстан, сталкивающийся с ростом числа преступлений, связанных с радикализацией молодежи, может использовать российский опыт для создания специализированных подразделений по противодействию финансированию терроризма.
Важным аспектом является также борьба с коррупцией, которая часто связана с отмыванием денег. По данным Transparency International, в 2024 году индекс восприятия коррупции в странах Центральной Азии оставался на уровне 25–30 баллов из 100, что указывает на высокий уровень коррупционных рисков. Россия, внедрившая с 2018 года национальную стратегию противодействия коррупции, может поделиться опытом в области мониторинга доходов государственных служащих и выявления незаконных финансовых потоков. Например, в 2024 году Росфинмониторинг выявил 200 случаев коррупционного отмывания денег на сумму 15 млрд рублей, что стало возможным благодаря интеграции данных из налоговых и банковских систем.
Кыргызстан, как и другие страны ЕАГ, сталкивается с вызовами, связанными с недостаточной прозрачностью финансовых операций и слабым регулированием новых технологий, таких как криптовалюты. Россия, обладая развитой системой финансового мониторинга и опытом международного сотрудничества, может предложить комплексный подход к решению этих проблем. Это включает техническую помощь в создании аналитических систем, обучение специалистов, разработку единых стандартов для криптобирж и усиление обмена информацией о преступных группировках. В 2023 году Россия и Китай совместно разработали протокол обмена данными о трансграничных финансовых операциях, который сократил число неидентифицированных транзакций на 20%. Аналогичный подход может быть применен в рамках ЕАГ для повышения прозрачности финансовых потоков.
Угрозы отмывания доходов и финансирования терроризма требуют скоординированных усилий на региональном и глобальном уровнях. Россия, как лидер ЕАГ и активный участник FATF, обладает уникальным потенциалом для поддержки стран региона в борьбе с этими вызовами. Предоставление технической помощи, обучение специалистов, обмен информацией и гармонизация законодательства могут значительно повысить эффективность национальных систем ПОД/ФТ. Реализация этих мер позволит не только снизить риски для отдельных государств, таких как Кыргызстан, но и укрепить безопасность всего евразийского региона.
